伴伴隨著我國資本市場成長為全球第二大市場，公募基金積極發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，日漸成為資本市場的中流砥柱和推動社會經(jīng)濟發(fā)展的重要參與者，承擔(dān)起更多的社會責(zé)任，在服務(wù)居民理財，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，構(gòu)建新發(fā)展格局等方面發(fā)揮著重要作用截至2021年9月底，我國境內(nèi)公募基金資產(chǎn)凈值已逾23.9萬億元，基金公司管理的養(yǎng)老金規(guī)模近3.73萬億元

工銀瑞信基金參加進博會。資料照片

記者采訪調(diào)研發(fā)現(xiàn)，投資管理是公募基金踐行社會責(zé)任的重要陣地作為國內(nèi)首家銀行系基金公司，工銀瑞信基金管理有限公司堅持投資為民，持續(xù)提升投研硬核競爭力，把服務(wù)居民理財，服務(wù)養(yǎng)老金融，服務(wù)實體經(jīng)濟，服務(wù)投資者和履行社會責(zé)任落到實處截至2021年9月末，工銀瑞信資管總規(guī)模已近1.6萬億元，累計創(chuàng)造投資回報4707億元，其中公募產(chǎn)品累計為投資者創(chuàng)造了1957億元的利潤，居基金行業(yè)前列，銀行系基金公司首位

成立16年來，工銀瑞信堅持高質(zhì)量發(fā)展與踐行社會責(zé)任并舉2021年公司高質(zhì)量發(fā)展再上新臺階，截至三季度末，剔除貨幣基金與短期理財后規(guī)模達4175億元，躋身行業(yè)前十，較年初大幅增長933億元，權(quán)益基金規(guī)模2065億元，較年初增加519億元，增幅達34%在近期舉辦的聯(lián)合國世界投資論壇上，工銀瑞信旗下工銀生態(tài)環(huán)境股票基金憑借長期優(yōu)異，可持續(xù)的業(yè)績表現(xiàn)，入圍新興市場可持續(xù)基金前十，標(biāo)志著國內(nèi)公募基金在可持續(xù)投資上取得的成就獲得國際權(quán)威機構(gòu)認可

不忘初心 強化投資為民理念

公募基金行業(yè)的本質(zhì)是受人之托，代人理財，承載著億萬民眾的財富夢想，首要的社會責(zé)任就是為廣大投資者提供優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)。

作為工商銀行控股的大型基金公司，工銀瑞信更是不忘初心，把以人民為中心的思想根植到公司企業(yè)文化體系建設(shè)中公司持續(xù)加強受托文化建設(shè)，積極推動構(gòu)建合規(guī)，誠信，專業(yè)，穩(wěn)健，以人為本的投研文化，增強為普惠金融作貢獻的自豪感和責(zé)任感公司始終以服務(wù)好客戶需求為工作出發(fā)點，持續(xù)提升投研核心能力，按照投資者利益至上原則，服務(wù)好廣大人民的財富管理需求，助力人民生活水平提升

海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，工銀瑞信基金近三年權(quán)益基金收益率達165.33%，在權(quán)益類大中型基金公司中排名第一，公司旗下有36只主動權(quán)益基金近三年收益率翻倍，數(shù)量全行業(yè)排名第一同時，公司旗下固收類基金近三年收益率為17.65%，在固收類大中型基金公司中排名前五，近十年收益率高達111.51%，在固收類大中型基金公司中排名前三，公司旗下所有固收產(chǎn)品近三年收益率均在7%以上，其中七只基金收益率超過20%

根據(jù)最新10月份海通證券公募基金評級報告顯示，在基金管理公司股票投資能力評價中，工銀瑞信包攬三年期，五年期，十年期五星評級，成為全行業(yè)八家全五星基金公司之一同時，公司旗下23只主動權(quán)益，固收產(chǎn)品獲得五星評級，多達13只基金同時獲得海通三年期，五年期五星評級，彰顯了工銀瑞信全面出眾的中長期主動投資能力

全面領(lǐng)先的業(yè)績表現(xiàn)背后，是對投研能力的持續(xù)鍛造在發(fā)展過程中，工銀瑞信持續(xù)夯實投研能力建設(shè)，在厚積薄發(fā)過程中保持了整體領(lǐng)先的綜合實力值得注意的是，依托不斷完善的人才梯隊培養(yǎng)和激勵機制，公司涌現(xiàn)出一批長跑明星基金經(jīng)理，投研隊伍也保持高度穩(wěn)定狀態(tài)，為全面優(yōu)勝業(yè)績提供了良好保障

投研核心能力的提升帶動了公司2021年高質(zhì)量發(fā)展再上新臺階截至三季度末，工銀瑞信剔除貨幣基金與短期理財規(guī)模為4175億元，較年初增長933億元，躋身行業(yè)前十，公司權(quán)益基金規(guī)模2065億元，較年初增加519億元，增幅達34%截至9月末，工銀瑞信旗下各類產(chǎn)品已累計創(chuàng)造4707億元投資回報，其中公募產(chǎn)品累計為投資者創(chuàng)造1957億元的利潤，持續(xù)居銀行系基金公司首位，并位列全行業(yè)144家公司前十

回顧國內(nèi)基金業(yè)23年發(fā)展歷程，以工銀瑞信為代表的公募基金充分發(fā)揮資本市場價值投資先行者的力量，通過自身的專業(yè)投資能力，竭力為投資人賺取穩(wěn)健的回報，助力居民財富的保值增值，成為普惠金融的典型代表之一至2020年末，居民持有53%的公募基金資產(chǎn)，公募場外投資者有效賬戶中，個人投資者賬戶數(shù)達11.85億個銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2021年6月末，公募基金累計實現(xiàn)回報總額達到5.93萬億元

心系養(yǎng)老 專業(yè)助力三支柱建設(shè)

伴隨著人口老齡化問題的日益凸顯，養(yǎng)老成為一個社會焦點問題在現(xiàn)行的養(yǎng)老金三大支柱中，公募基金扮演著重要角色，在養(yǎng)老金的保值增值過程中發(fā)揮了不可或缺的力量中國基金業(yè)協(xié)會統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2021年三季度末，基金公司管理的包括社?；?，基本養(yǎng)老保險基金，企業(yè)年金，職業(yè)年金，個人養(yǎng)老金在內(nèi)的養(yǎng)老金規(guī)模已近3.73萬億元

管理好養(yǎng)老資金是國家，社會交給公募基金的歷史使命，也是造福子孫后代的重要工作，確保養(yǎng)老資金可以在公募基金的管理下做到保值增值是基金公司的最大責(zé)任之一工銀瑞信堅持以支持和服務(wù)國家養(yǎng)老保障體系建設(shè)為己任，始終將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司長期發(fā)展戰(zhàn)略的重點之一，持續(xù)加大投入力度，在養(yǎng)老三支柱的建設(shè)上持續(xù)貢獻專業(yè)力量目前，工銀瑞信已成長為基金行業(yè)養(yǎng)老金管理規(guī)模領(lǐng)先的基金公司

工銀瑞信高度重視老百姓養(yǎng)老錢的托付責(zé)任，在養(yǎng)老金投資管理上，公司圍繞養(yǎng)老金資金期限長，對安全性要求高等特點，精心打造養(yǎng)老金投資管理王牌團隊，以持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績?yōu)轲B(yǎng)老金實現(xiàn)了保值增值企業(yè)年金方面，自2008年正式管理企業(yè)年金至2020年末，工銀瑞信管理年金組合累計收益達132%，超越行業(yè)平均，近五年綜合收益率市場排名第二，其中2017年和2019年單一含權(quán)平均收益率市場排名第一

憑借持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)和前瞻的布局，工銀瑞信養(yǎng)老金投資管理能力獲得了客戶的高度認可，業(yè)務(wù)取得迅猛發(fā)展，目前已擁有養(yǎng)老金投資管理全牌照截至2021年9月末，公司養(yǎng)老金投資管理業(yè)務(wù)規(guī)模達6135億元，較年初增長969億元，持續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先地位

伴隨著老齡化社會加速到來，個人養(yǎng)老投資勢在必行為著力支持國家養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)，工銀瑞信積極布局，率先于業(yè)內(nèi)推出養(yǎng)老目標(biāo)基金，目前已擁有六只養(yǎng)老目標(biāo)基金，目標(biāo)退休日期從2035年，2040年，2045年，2050年，2055年到2060年，精準(zhǔn)對接70后至00后主流人群的養(yǎng)老投資需求，也是業(yè)內(nèi)養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF類型最全的基金公司之一截至2021年12月10日，已成立的五只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金均實現(xiàn)了10%以上的年化收益率，四只年化收益超16%其中，作為首批19只養(yǎng)老目標(biāo)基金之一，工銀養(yǎng)老2035自2018年10月31日成立以來已實現(xiàn)61.52%的投資回報，為投資者的個人養(yǎng)老儲備資金實現(xiàn)了穩(wěn)健的收益回報

責(zé)任擔(dān)當(dāng) 積極服務(wù)實體經(jīng)濟

除了在投資管理主陣地踐行社會責(zé)任，努力為廣大群眾創(chuàng)造可持續(xù)投資回報外，作為銀行系旗艦公司，工銀瑞信依托金融行業(yè)的優(yōu)勢，做負責(zé)任的企業(yè)，在服務(wù)實體經(jīng)濟，責(zé)任投資，綠色金融等多方面展開行動，為社會經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展作出積極貢獻。定向增發(fā)完成后，上述兩只基金再次增持，較9月1日分別增持超過140萬股。截至目前，景順長城成長龍頭，景順長城新能源產(chǎn)業(yè)兩只基金分別持有1278.84萬股，10846萬股。。

在服務(wù)實體經(jīng)濟方面，工銀瑞信依托股東中國工商銀行基因優(yōu)勢，從成立以來便深植實體經(jīng)濟，以自身的發(fā)展為多層次的資本市場提供專業(yè)定價和流動性支持，提升實體經(jīng)濟直接融資的效率和便利性，履行服務(wù)實體經(jīng)濟的責(zé)任使命公司充分發(fā)揮二級市場投資優(yōu)勢以及旗下工銀瑞投的功能作用，著力提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展最近幾年來公司參與的各類創(chuàng)新試點產(chǎn)品包括首批科創(chuàng)ETF，首批灣創(chuàng)ETF，首批跨市場債券ETF，深交所首批中日ETF通，首批新三板基金，首批養(yǎng)老目標(biāo)基金等，今年還推出了ESG主題ETF，將社會責(zé)任有機融入業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，以產(chǎn)品創(chuàng)新助力資本市場改革，重點加大對國家戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，科創(chuàng)板企業(yè)等的投資力度，并積極服務(wù)大灣區(qū)建設(shè)等區(qū)域經(jīng)濟戰(zhàn)略圍繞國家戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，工銀瑞信積極投資相關(guān)企業(yè)發(fā)行的股票和債券，截至2021年三季度末，持有相關(guān)企業(yè)股票市值占股票投資比例達到72%

為實現(xiàn)雙碳目標(biāo)，責(zé)任投資理念正成為推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手作為聯(lián)合國責(zé)任投資原則組織成員之一的頭部基金公司，工銀瑞信推動ESG投資理念領(lǐng)先落地，在ESG投資的體系建立上，以國際主流ESG評價體系為指導(dǎo)，探索研究中國特色的ESG評價體系，研究團隊設(shè)專門隊伍探索將ESG納入基金投資的決策同時，積極探索綠色基金投資流程，研究在募，投，管，退關(guān)鍵環(huán)節(jié)嵌入ESG評價體系，以更好地發(fā)現(xiàn)具有綠色效應(yīng)的子行業(yè)和投資標(biāo)的，并管控風(fēng)險

在產(chǎn)品布局方面，工銀瑞信將社會責(zé)任融入業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，高度重視對可持續(xù)發(fā)展主題產(chǎn)品的研發(fā)，發(fā)行了眾多以可持續(xù)，低碳環(huán)保為投資方向的基金，如工銀生態(tài)環(huán)境，工銀新能源汽車，工銀新材料新能源，工銀美麗城鎮(zhèn)，工銀中證180ESG ETF等，這些基金不僅契合了當(dāng)前經(jīng)濟社會低碳發(fā)展的新興潮流，而且投資回報可觀截至2021年12月10日，工銀新材料新能源，工銀美麗城鎮(zhèn)，工銀生態(tài)環(huán)境，工銀新能源汽車投資總回報分別達到87.2%，190.4%，204.4%和376.64%，年化回報分別達到9.93%，17.21%，18.59%和66.2%，實現(xiàn)了服務(wù)實體經(jīng)濟，履行社會責(zé)任與業(yè)績回報的共贏，為推動經(jīng)濟及綠色可持續(xù)發(fā)展貢獻了積極力量

溫情服務(wù) 為投資者賦能

在專業(yè)投資之外，公募基金行業(yè)對社會責(zé)任的履行，亦拓展到了投資者教育，企業(yè)運營，公益慈善等領(lǐng)域銀行系基金發(fā)揮自身優(yōu)勢，走近客戶，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)其中工銀瑞信憑借敏銳的洞察力，緊緊圍繞客戶對服務(wù)需求的變化，加快產(chǎn)品和營銷服務(wù)體系的創(chuàng)新升級，更好地滿足客戶財富管理需求

面對客戶服務(wù)需求的變化，工銀瑞信以客戶為中心，積極優(yōu)化服務(wù)能力，提升投資者回報獲得感堅持打造工行內(nèi)+工行外，線下+線上，零售+機構(gòu)的復(fù)合型渠道和服務(wù)體系，全面加強與各類渠道的合作和發(fā)展，實現(xiàn)了營銷渠道的均衡化，多元化同時，工銀瑞信高度重視渠道和客戶服務(wù)工作，積極為客戶提供全流程，陪伴式，精準(zhǔn)化的服務(wù)體驗，品牌影響力和客戶口碑持續(xù)提升

在投資者保護和投資者教育方面，工銀瑞信始終將保護投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益納入公司治理，經(jīng)營管理之中在成立之初即建立了投資者保護和投資者教育機制，逐步建立專人管理，專業(yè)團隊執(zhí)行，?？顚Ｓ霉ぷ鞴芾頇C制，確保公司投保工作長期有序開展公司積極響應(yīng)關(guān)于加強投資者教育與保護的號召，設(shè)立了互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地網(wǎng)站，被授予基金行業(yè)首家國家級投資者教育基地公司投教基地堅持黨建引領(lǐng)，堅守信義義務(wù)，以責(zé)任詮釋初心，用行動踐行使命，通過線上+線下融合發(fā)展模式，打造全方位投教矩陣，取得了良好成效

近三年來，工銀瑞信已撥款投教專項經(jīng)費超1300萬元，用于投教基地建設(shè)，投教人員培訓(xùn)，投教作品制作，投教傳播，投教進校園宣講活動等，為投教工作提供充足的資金支持新增投教作品逾4000種，累計開展走進社區(qū)，校園，樓宇，企業(yè)等主題活動270余場，傳播覆蓋人群超1億人次，客戶滿意度達98%工銀瑞信投教基地連續(xù)三年獲得監(jiān)管機構(gòu)優(yōu)秀考評

此外，工銀瑞信還通過開展公益扶貧，公益助學(xué)以及慈善捐贈等履行公益慈善綠色環(huán)保等其他社會責(zé)任，為社會和諧發(fā)展貢獻力量公司推動開展心心相系扶貧公益系列活動，主要包括愛心主題的消費扶貧，安心主題的金融扶貧以及暖心主題的教育扶貧等在公益助學(xué)方面，公司還組織開展書送希望，情暖四川捐書活動，對口支持四川南江縣赤溪鎮(zhèn)九年義務(wù)教育學(xué)校，公司近500名員工合計捐贈圖書達9000余冊

新時代，新形勢，新責(zé)任，經(jīng)歷了23年的成長，公募基金正昂首邁向大資管時代，并將承擔(dān)起更加重要的社會責(zé)任作為行業(yè)綜合實力領(lǐng)先的銀行系旗艦基金公司，工銀瑞信將繼續(xù)堅守本源，持續(xù)踐行社會責(zé)任，努力開創(chuàng)服務(wù)新發(fā)展格局，推動高質(zhì)量發(fā)展的新局面，為服務(wù)實體經(jīng)濟，發(fā)展普惠金融，拉動經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和實現(xiàn)居民美好生活貢獻更多力量