伴隨著財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的加快，從財(cái)務(wù)顧問向投資顧問的轉(zhuǎn)型是三方機(jī)構(gòu)亟待解決的問題，也是恒天最近幾年來努力的方向恒天財(cái)富子公司恒天基金財(cái)務(wù)顧問中心團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王嵐在接受《中國證券報(bào)》采訪時(shí)表示，2017年以來，恒天努力打造一支高素質(zhì)的資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)，為財(cái)務(wù)顧問賦能如今，這個(gè)團(tuán)隊(duì)已經(jīng)成為與理財(cái)規(guī)劃師并肩為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)的主力軍

同時(shí)，恒天也在投研方面發(fā)力，研究院和產(chǎn)品中心為投資者提供了豐富的私募投資菜單，打造了具有競爭力的冠軍100品牌。

1 N模式賦予財(cái)務(wù)顧問權(quán)力

伴隨著財(cái)富管理行業(yè)的加速轉(zhuǎn)型，三方機(jī)構(gòu)如何將傳統(tǒng)的銷售型財(cái)務(wù)顧問轉(zhuǎn)變?yōu)橐酝顿Y決策服務(wù)為核心的投資顧問，是亟待解決的問題。

早在2017年，恒天就開始打造完整的資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)，從一開始就將股權(quán)投資定位為未來的主戰(zhàn)場。

股權(quán)投資需要更高的專業(yè)性，提高財(cái)務(wù)顧問的專業(yè)性是我們首先要做的恒天基金理財(cái)顧問中心團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王嵐表示，早期，資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)專注于賦能理財(cái)顧問四年來，公司為財(cái)務(wù)顧問提供專業(yè)培訓(xùn)，并參與陪同參觀服務(wù)客戶和投資交流沙龍一方面，通過投資研究觀點(diǎn)的傳遞，財(cái)務(wù)顧問和客戶可以更好地了解市場，更好地發(fā)揮投資研究大腦的作用，增強(qiáng)客戶和財(cái)務(wù)顧問對市場的信心，另一方面，在日積月累的過程中，護(hù)理的專業(yè)能力也得到了提升

當(dāng)前，金融分工和競爭激烈，產(chǎn)品線日益復(fù)雜，權(quán)益市場的收益和風(fēng)險(xiǎn)相伴而生，財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入了以客戶需求為導(dǎo)向的資產(chǎn)配置時(shí)代這也對資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)提出了更高的要求，從單純賦能財(cái)務(wù)顧問，到與財(cái)務(wù)顧問合作，為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)

王嵐介紹，恒天聚集各專業(yè)力量，推出1 N服務(wù)模式每個(gè)理財(cái)規(guī)劃師的背后，都有一批資產(chǎn)配置專家，產(chǎn)品專家，企業(yè)財(cái)務(wù)顧問，公司高管，外部保險(xiǎn)顧問，稅法專家，家族辦公室專家，教育專家等組建專家智庫提供專業(yè)支持，并根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供量身定制的資產(chǎn)配置解決方案資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)是N中最強(qiáng)的支撐

目前，恒天擁有70多位資產(chǎn)配置專家，未來計(jì)劃擴(kuò)大到200多位王嵐坦言，他對資產(chǎn)配置專家的選擇標(biāo)準(zhǔn)非常嚴(yán)格除了多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)秀的專業(yè)素質(zhì)，誠信，善良，耐心和奉獻(xiàn)精神也是團(tuán)隊(duì)所看重的品質(zhì)通過實(shí)現(xiàn)他人的成長來獲得成就感的人，才是我們最需要的

探索深度專精路線

恒天應(yīng)該如何打造專屬競爭力恒天基金財(cái)務(wù)顧問中心團(tuán)隊(duì)表示，恒天主要服務(wù)于高凈值客戶群體，提高客戶粘性比擴(kuò)大大量群體更重要因此，恒天將致力于為客戶提供專業(yè)化，精細(xì)化的服務(wù)

最重要的是為客戶篩選合適的產(chǎn)品，并在投資前后提供一致的陪伴服務(wù)基金賺錢，老百姓賠錢的根本原因，是老百姓實(shí)際上不了解基金，不了解基金的‘性格’就像愛上了一個(gè)不合適的人如果你投資的基金不適合你自己的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期和投資偏好，很可能最后你會(huì)不開心

具體來說，恒天研究院和恒天基金產(chǎn)品中心通過研究宏觀政策，市場趨勢和投資策略，制定資產(chǎn)配置計(jì)劃，然后基于對客戶的深刻理解，推薦適合客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的產(chǎn)品我們的任務(wù)是了解客戶，了解他們過去的投資經(jīng)驗(yàn)和感受，了解他們在金融和投資方面的認(rèn)知和經(jīng)驗(yàn)，以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，預(yù)期和目標(biāo)王蘭介紹

提供個(gè)性化菜單的前提是要有豐富的食材和產(chǎn)品恒天基金產(chǎn)品研究中心建立了多產(chǎn)品篩選機(jī)制，打造冠軍100品牌中心放了冠軍100與漁網(wǎng)相比，它本質(zhì)上是一套篩選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)每一個(gè)優(yōu)秀的經(jīng)理都被抓住，放在產(chǎn)品貨架上:通過量化篩選，進(jìn)入跟蹤池，再去面試池，經(jīng)理和基金經(jīng)理共同調(diào)整，對業(yè)績，機(jī)構(gòu)資質(zhì)，投資團(tuán)隊(duì)等給予不同的權(quán)重最終總分合格后才能納入產(chǎn)品池此外，產(chǎn)品池需要每季度持續(xù)跟蹤和動(dòng)態(tài)調(diào)整

為了評(píng)價(jià)冠軍100產(chǎn)品競爭力方面，恒天于2017年開始打造恒天阿爾法指數(shù)通過指數(shù)收益與市場平均水平的對比，可以直接反映這種評(píng)價(jià)，篩選和管理機(jī)制的有效性截至今年7月底，恒天阿爾法私募綜合指數(shù)增速創(chuàng)歷史新高，超過同期Wind10十億規(guī)模以上私募指數(shù)增速，優(yōu)于同期下跌7.68%的滬深300指數(shù)表現(xiàn)

伴隨著權(quán)益時(shí)代的到來，理財(cái)產(chǎn)品正從非標(biāo)向標(biāo)準(zhǔn)化，凈值化產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，投資者的投資需求日益多元化，投資市場也復(fù)雜多變伴隨著傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的加入，三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)將面臨更大的挑戰(zhàn)和機(jī)遇未來，如何更好地抵御市場風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供更好的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)從客戶到客戶的轉(zhuǎn)變，將是未來財(cái)富管理行業(yè)的重要課題