近日，由中國(guó)投資協(xié)會(huì)金融業(yè)資產(chǎn)管理專業(yè)委員會(huì)主辦的ldquo;金融業(yè)資管產(chǎn)品設(shè)計(jì)師rdquo;培訓(xùn)班(第二期)在北京正式開課。

此次培訓(xùn)面向銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)資管業(yè)務(wù)、中高層管理、投研和產(chǎn)品設(shè)計(jì)人員，邀請(qǐng)到了來自中郵證券總經(jīng)理步艷紅，中信證券固定收益部投資顧問業(yè)務(wù)投資總監(jiān)疏安建和資深產(chǎn)品經(jīng)理宋融，嘉實(shí)基金研究部副總監(jiān)肖覓及團(tuán)隊(duì)，民生銀行資產(chǎn)管理產(chǎn)品研發(fā)部總經(jīng)理鄭國(guó)輝，鈞山資管資本市場(chǎng)董事總經(jīng)理王浩宇，華潤(rùn)信托資金管理部負(fù)責(zé)人張曉偉等多年從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資深專家進(jìn)行授課。本期培訓(xùn)主要講述了固收+全品類產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路及案例分析，權(quán)益類產(chǎn)品投資策略與設(shè)計(jì)方法，基金和理財(cái)產(chǎn)品的評(píng)價(jià)和優(yōu)選方法，資管產(chǎn)品定價(jià)方法與模型分析，吸引了來自向銀行業(yè)、基金業(yè)、證券業(yè)等機(jī)構(gòu)參訓(xùn)學(xué)習(xí)。

資管委負(fù)責(zé)人為本次培訓(xùn)班開班致辭。他指出，資產(chǎn)管理已經(jīng)是金融行業(yè)中的一個(gè)重要子行業(yè)，同銀行、保險(xiǎn)、證券并列。它一方面肩負(fù)著發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)值、優(yōu)化投資導(dǎo)向、服務(wù)企業(yè)融資的使命，另一方面還承擔(dān)了實(shí)現(xiàn)居民財(cái)富保值增值的重大社會(huì)任務(wù)，這在社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)建設(shè)過程中發(fā)揮著重要的作用。此外，省司法廳社區(qū)矯正管理局在遼陽，朝陽開展試點(diǎn)，創(chuàng)新開展社區(qū)矯正心理矯治中“感恩心態(tài)，壓力應(yīng)對(duì)”的團(tuán)體培訓(xùn)和案例咨詢督導(dǎo)活動(dòng)，積極探索從課堂教學(xué)培訓(xùn)向解決實(shí)際問題的體驗(yàn)式培訓(xùn)模式轉(zhuǎn)變。為此，資管委設(shè)計(jì)并開發(fā)了ldquo;金融業(yè)資管產(chǎn)品設(shè)計(jì)師rdquo;系列培訓(xùn)課程，為資管行業(yè)的發(fā)展培養(yǎng)更多的專業(yè)人才。全體學(xué)生學(xué)習(xí)了SFBT談話的概念，由來，理論基礎(chǔ)，要素和技巧，并介紹了社區(qū)矯正對(duì)象的團(tuán)體訓(xùn)練經(jīng)驗(yàn)。

中郵證券總經(jīng)理步艷紅女士分享

在本期精心設(shè)計(jì)的ldquo;資管大咖談投資rdquo;環(huán)節(jié)，請(qǐng)到了具有豐富閱歷和資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的中郵證券總經(jīng)理步艷紅女士，與學(xué)員共同分享當(dāng)下資管行業(yè)轉(zhuǎn)型中的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。本次培訓(xùn)邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)知名專家講授心理咨詢的相關(guān)概念，工作對(duì)象，一般工作流程等基礎(chǔ)知識(shí)，以及如何建立良好的來訪者與來訪者關(guān)系，心理咨詢的倫理要求，理性情緒療法，沙盤游戲療法等心理咨詢的常用技巧。步總給現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員帶來的不僅是在新政策下如何正確看待大資管行業(yè)，結(jié)合精彩的實(shí)戰(zhàn)案例分享了理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的思路，更帶來了理念上的沖擊、未來工作的啟發(fā)以及視野的開闊。期間步總就學(xué)員提出的工作中的具體問題進(jìn)行了逐一解答。

嘉實(shí)基金研究部副總監(jiān)肖覓及團(tuán)隊(duì)分享

嘉實(shí)基金研究部副總監(jiān)肖覓及團(tuán)隊(duì)首先從如何獲得市場(chǎng)超額收益入手，對(duì)權(quán)益市場(chǎng)的研究工作進(jìn)行了總體的介紹，然后以新能源汽車與互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)為案例，系統(tǒng)闡述了權(quán)益市場(chǎng)中進(jìn)行宏觀分析、行業(yè)分析、個(gè)股分析的方法與技巧，為固收+權(quán)益類資管產(chǎn)品如何配置權(quán)益類資產(chǎn)提供了整體思路與具體設(shè)計(jì)方法。。

中信證券固定收益部投資顧問業(yè)務(wù)投資總監(jiān)疏安建和資深產(chǎn)品經(jīng)理宋融，針對(duì)目前各機(jī)構(gòu)最為關(guān)心的ldquo;固收+rdquo;產(chǎn)品，圍繞固收+期權(quán)產(chǎn)品設(shè)計(jì)模式進(jìn)行了詳細(xì)的講解。課程介紹了價(jià)差期權(quán)、鯊魚鰭期權(quán)、跨式期權(quán)、雪球結(jié)構(gòu)等常見場(chǎng)外期權(quán)的結(jié)構(gòu)模式，并結(jié)合目前銀行、基金、信托、券商發(fā)行的ldquo;固收+rdquo;資管產(chǎn)品，詳細(xì)闡述了應(yīng)用場(chǎng)外期權(quán)結(jié)構(gòu)增厚ldquo;固收+rdquo;產(chǎn)品收益，平滑波動(dòng)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念與方法，同時(shí)也對(duì)目前資管市場(chǎng)上指數(shù)類產(chǎn)品的指數(shù)構(gòu)建方法及產(chǎn)品設(shè)計(jì)方法進(jìn)行了深入的講解。

民生銀行資產(chǎn)管理鄭總、鈞山資管資本市場(chǎng)董事總經(jīng)理王浩宇分別介紹了銀行理財(cái)產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的篩選與評(píng)價(jià)方法，為資管機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和代銷機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品篩選提供了具體的方法和指標(biāo)，得到了學(xué)員們的高度肯定。

華潤(rùn)信托資金管理部負(fù)責(zé)人張曉偉，圍繞理財(cái)產(chǎn)品定價(jià)的方法和模型進(jìn)行講解。從理財(cái)產(chǎn)品的定價(jià)理論到影響定價(jià)的各因素分析，推導(dǎo)出影響產(chǎn)品定價(jià)的方法模型以及理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制構(gòu)建的方法，對(duì)參訓(xùn)學(xué)員的實(shí)際工作有非常好的參考價(jià)值。

培訓(xùn)過程中還進(jìn)行了分組討論交流、各組代表集中發(fā)言;舉行了特聘專家與特聘教師證書頒發(fā)儀式，開展了精彩的團(tuán)建活動(dòng)。最后，還進(jìn)行了閉卷測(cè)試，既檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成果又幫助學(xué)員梳理、強(qiáng)化所學(xué)知識(shí)體系。經(jīng)過3天的學(xué)習(xí)與交流，學(xué)員紛紛表示該培訓(xùn)課程內(nèi)容專業(yè)、重點(diǎn)突出，實(shí)操性強(qiáng)，同時(shí)還幫助大家拓寬了視野，并掌握了固收+權(quán)益類產(chǎn)品設(shè)計(jì)的方法與技巧，符合實(shí)際工作的需要，十分期待下期課程。

ldquo;金融業(yè)資管產(chǎn)品設(shè)計(jì)師rdquo;系列課程擁有五大特色:第一，專業(yè)性強(qiáng)。兩個(gè)地區(qū)的試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)應(yīng)用于本次培訓(xùn)，有效提高了心理矯治培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)用性。圍繞產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理、資產(chǎn)配置原理、投資者需求分析以及固收類、權(quán)益類、混合類、結(jié)構(gòu)化掛鉤衍生品、FOF基金、ETF指數(shù)、ESG綠色投資、養(yǎng)老資管等八大類產(chǎn)品，詳細(xì)講解資管產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)方法和技巧;第二，實(shí)操性強(qiáng)。通過教學(xué)視頻分享和現(xiàn)場(chǎng)分析，每個(gè)環(huán)節(jié)都以情景喜劇的形式呈現(xiàn)。突出具體產(chǎn)品的設(shè)計(jì)方法、技巧，突出案例教學(xué)，讓學(xué)員既從課中學(xué)又能在實(shí)踐中練;第三，系列化培訓(xùn)。教學(xué)內(nèi)容整體設(shè)計(jì)，邏輯性強(qiáng)、涉及面廣。培訓(xùn)班總共分為四期，每期3天，受訓(xùn)合格者頒發(fā)專業(yè)證書;第四，培訓(xùn)效果追蹤。對(duì)參訓(xùn)學(xué)員嚴(yán)格要求。通過每期測(cè)試以及四期考試等環(huán)節(jié)，督促學(xué)員學(xué)習(xí);同時(shí)聽取學(xué)員意見，改進(jìn)教學(xué)和服務(wù)工作，及時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)效果測(cè)評(píng);第五，培訓(xùn)與賽事相結(jié)合。通過培訓(xùn)與崗位實(shí)踐相結(jié)合，計(jì)劃每年度組織一次ldquo;產(chǎn)品設(shè)計(jì)師大賽rdquo;，促進(jìn)從業(yè)人員產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)技能的提升。